העמק 14.4.23

מקצועי באופן מתבצע שהוא לוודא כדי . שלכם ולבקשות לצרכים ובהתאם לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות, מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל.

תוכן שיווקי

כיצד להתאים את משיכת הפנסיה לסטטוס המשפחתי, התעסוקתי והבריאותי שלכם? סיפור מקרה.

: בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון , זכאים לאחוז פטור ממס הכנסה על קצבת 67 וגברים בגיל 62 נשים בגיל הפנסיה שלהם. כדי לממש את הפטור הזה, יש לבצע תהליך של קיבוע זכויות מול מס הכנסה, בו אתם מחליטים כיצד לממש את הפטור - כקצבה או כהון או על הפיצויים, או בשילוב שלהם במידת האפשר.חשוב לבצע את התהליך עם בעל/ת מקצוע, כדי לוודא שהוא מתבצע באופן מקצועי ובהתאם לצרכים ולבקשות שלכם. תוך כדי איסוף הנתונים שאני מבצעת עבור הלקוח/ה בתהליך ההכנה לקיבוע זכויות, תמיד עולים נתונים חשובים, המשפיעים על החלטות הפורש/ת. הנה סיפור מקרה לדוגמא: לאחרונה קיימתי שיחת אבחון בזום ללקוחה, עובדת שירותי בריאות . מטרת הפגישה היתה לעבור 62 יום הולדת 2022 כללית, החוגגת באפריל על הנתונים ולהבין, איזו פנסיה צפויה לה וכיצד הכי נכון עבורה להיערך לפרישה מהעבודה. ₪ מיליון 1.4- מבירור הנתונים עלה, כי הלקוחה צברה בקרן פנסיה וותיקה כ בחודש. אלא שהיא לא ₪ 12,000- , אשר יתנו לה פנסיה חודשית של כ ידעה, שהיא יכולה להמשיך לעבוד ולקבל את הפנסיה במקביל לשכר העבודה וכן, לאחוז פטור ממס הכנסה על הפנסיה באמצעות תהליך של

054-8313532 . און - רם , לבני ענבל

25 67 גיל לקראת וגברים 62 גיל לקראת נשים לכם לחסוך יכול , שלכם הפרישה לכספי בנוגע מקצועי מידע . כסף מאוד הרבה ? הידעתם , במס חייבת שאינה נמוכה פנסיה יש הזוג מבני לאחד בו במקרה הפנסיה בעל הזוג בת / לבן אחת זיכוי נקודת להעביר ניתן . נוספים מס כספי לחסוך ובכך יותר הגבוהה ? הידעתם המס חבות את לצמצם תוכלו , בבנק ע " ני לכם יש אם . מסוים מגיל החל , שלכם ההון רווחי על יש דברים שאתם צריכים לדעת על המס שאתם משלמים. הגעתם לגיל פרישה? מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל. 1700 גליון 2.7.2021 מרכז העניינים w w w . m 2 4 . c o . i l קיבוע זכויות. 62 פעולה נוספת שהסברתי לה שנוכל לבצע בתהליך הקיבוע זכויות בגיל היא שמירת פטור על הפיצויים, שתקבל רק עם סיום עבודתה בשירותי בריאות כללית בעוד מספר שנים. עוד היא גילתה בפגישה בינינו, כי יש לה אפשרות להקטין את הפנסיה ולקבל את הפער כסכום כסף ₪ 10,000- בחודש לכ ₪ 12,000 - שלה מ חד פעמי לחשבון הבנק שלה. חשוב להבין, כי הצעתי לה אפשרות זו בהתייחס לנתונים האישיים שלה: , כך שבמקרה פטירה, אין 21 הלקוחה גרושה ויש לה ילדים שהם מעל גיל לה המשכיות לפנסיה. מגובה 60% - בקרן פנסיה ותיקה, המשך פנסיות לבן/בת זוג בלבד כ בלבד. 21 הפנסיה או לילדים הקטנים מגיל פורשים, שימו לב כמה חשוב להסתכל על התמונה המלאה שלכם! לפני שמקבלים החלטות לגבי אופן משיכת הפנסיה, יש להבין לעומק מצב משפחתי, מצב בריאותי, מצב כלכלי, תוחלת חיים, גיל הילדים, צרכים מיוחדים- כל הנתונים האלה משפיעים על מהות הכספים שלכם ומכאן, על כל ההחלטות שתקבלו. אין דרך חזרה בבקשת פנסיה! פרישה נעימה, ענבל

ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני, תיק הביטוח ותיק ההשקעות שלהם.

04-955-4469 058-431-3532 און - רם , לבני ענבל

: בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון

מרכז העניינים

28.1.2022

1729 גליון

w w w . m 2 4 . c o . i l

18

23 ידיעות העמק ˆ 14.4.2023