עמק 10.10.25

- מוגש מטעם ענבל לבני -

60 אזרחי ישראל שמגיעים לגיל זכאים להטבות מס משמעותיות, אך רבים מהם כלל לא מודעים לכך או שאינם פועלים בזמן כדי לקבע את הזכויות. אחרי עשרות שנות עבודה, תשלומי מס גבוהים, וחיים 60 כלכליים תובעניים – הגיע הזמן לנשום לרווחה. בני ומעלה בישראל זכאים לשורה של הטבות מס, הנחות וזכויות כלכליות. אך בפועל, רבים כלל לא נהנים מהן. למה? בין היתר, כי לא קיבעו את הזכויות מול הגופים המתאימים — פעולה שיכולה לחסוך אלפי שקלים בשנה. :+60 טעויות נפוצות של בני • 60 לא מבצעים תכנון פנסיוני או מס בסביבות גיל • ממתינים לפרישה מלאה מהעבודה (אין צורך — אפשר לקבע גם תוך כדי עבודה) • לא מבינים שהקיבוע הוא חד-פעמי — ולא תמיד ניתן לתקן מה זה “קיבוע זכויות”? קיבוע זכויות הוא תהליך פורמלי מול רשות המיסים, שמאפשר לאזרח לממש את כלל ההטבות שמגיעות לו הזכויות שמגיעות ויכולות ללכת לאיבוד: למה חשוב לקבע הטבות מס ?+60 לבני

לכן, אל תחכו ליום הפרישה – פנו כבר עכשיו לבדיקה מקצועית, ותבטיחו לעצמכם שקט נפשי וביטחון כלכלי בגיל השלישי.

ללא מילוי יזום של הטופס – הכספים פשוט ממשיכים להיות ממוסים, גם כשכבר מגיעים פטורים. מה אפשר לעשות? • (רצוי כבר בגיל 60 לפנות לייעוץ מקצועי לפני גיל )59–58 • לבדוק עם המתכנן הפנסיוני או רו”ח האם יש צורך לקבע זכויות • ד לרשות המסים דרך אתר 161 להגיש את טופס האינטרנט במערכת של מס הכנסה • לוודא שכל מקורות ההכנסה מופיעים – כולל פנסיה, רווחי הון, פיצויים וכו’ זה הזמן לקבע זכויות , קיבוע זכויות הוא לא רק פעולה טכנית – +60- עבור בני ה אלא צעד כלכלי נבון. מדובר בזכות שמגיעה לכם – אבל אם לא תתבעו אותה, היא פשוט תלך לאיבוד.

בגין גיל פרישה , כולל פטור ממס על קצבאות, פיצויים, רווחי הון ועוד. לדוגמה: אדם שמקבל קצבה חודשית מהפנסיה – יכול, לאחר קיבוע זכויות, לקבל פטור חלקי ממס עליה. ללא קיבוע – המס ממשיך לרדת מהקצבה. הטבות אפשריות במסגרת קיבוע זכויות: • פטור ממס על חלק מהפנסיה החודשית (עד לתקרה משתנה) • )+60 פטור ממס רווחי הון (למשקיעים בגיל • פטור או הפחתת מס על מענקי פרישה • שילוב בין פטורים שונים – תלוי בהחלטת הנישום למה זה לא קורה אוטומטית? הבעיה העיקרית: רשות המיסים לא מקבעת את הזכויות (טופס קיבוע ד 161 להגיש טופס ביוזמתה. האדם צריך זכויות) ולהצהיר על מקורות ההכנסה שלו.

,67 בגיל וגברים 62 בגיל נשים . שלהם הפנסיה קצבת על ממס לפטור זכאים , הזה הפטור את לממש כדי , הכנסה מס מול זכויות קיבוע של תהליך לבצע יש - הפטור את לממש כיצד מחליטים אתם בו . האפשר במידת השניים של בשילוב או , כהון או כקצבה , מקצוע ת / בעל עם התהליך את לבצע חשוב מקצועי באופן מתבצע שהוא לוודא כדי

. שלכם ולבקשות לצרכים ובהתאם לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות, מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל.

ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני שלהם ומימוש זכויותיהם מול מס הכנסה, ביטוח לאומי וקופות הפנסיה. 058-4313532 ,04-9554469 : משרד ענבל ליבני

: בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון

054-8313532 . און - רם , לבני ענבל

26

10.10.2025 ˆ ידיעות העמק