עמק 23.12.22

מקצועי באופן מתבצע שהוא לוודא כדי . שלכם ולבקשות לצרכים ובהתאם לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות, מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל.

- מוגשמטעם ענבל לבני - בחן את עצמך: האם אתה מוכן לפרישה? תכנון פרישה הוא תהליך המורכב מתחומים רבים, כמו: מידע על קופות פנסיוניות, רשימת מעסיקים, מס הכנסה ובעיקר התאמה אישית. בתהליך תכנון פרישה יש להבין את הצורך והמטרות האישיות ולפי זה להתקדם עם ההחלטות בתכנון התהליך. מוזמנים למלא את השאלון הקצר הבא ולהכיר את עצמכם. ** השאלון מנוסח בלשון זכר אך מופנה לשני המינים : בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון

054-8313532 . און - רם , לבני ענבל

האם אתה יודע כמה קופות פנסיוניות יש לך? (פנסיה, ביטוח מנהלים, גמל והשתלמות) 1.1 קופות. 5 יש לי פחות מ 2.2 קופות או יותר. 5 יש לי 3.3 אין לי מושג כמה קופות יש לי, זה משנה משהו? האם אתה יודע מה מסלול ההשקעה בקופות שלך? 1.1 לכל קופה מסלול אחר. 2.2 נראה לי מסלול כללי, מזמן לא בדקתי. 3.3 מה שהסוכן ביטוח שלי סימן. האם אתה יודע מה גובה הפנסיה שתהיה לך ביחס לשכר האחרון? (מושג שנקרא: יחס התחלופה) 1.1 הפנסיה שלי תהיה נמוכה מהשכר שלי. 10%- ב 2.2 הפנסיה שלי תהיה נמוכה ב מהשכר שלי. 30% 3.3 אין לי מושג, הפנסיה היא לא בגובה השכר? חס וחלילה במקרה של אי יכולת לעבוד או פטירה, האם אתה יודע מה נשאר ולמי? 1.1 אני עדכנתי מוטבים בכל קופה 2.2 בפנסיה לבן/בת זוג ובקופת הגמל למוטבים. 3.3 לא כל הכסף עובר אוטומטית ליורשים? האם אתה מתכנן לעשות קיבוע זכויות? 1.1 ברור, בעזרת מתכנן פרישה מקצועי שמתמחה בתחום, כי

אם עושים טעות, אין דרך חזרה. 2.2 ברור, אלך למס הכנסה בעצמי, חבל לבזבז מלא כסף על מתכנן פרישה. 3.3 מה זה קיבוע זכויות? האם אתה מתכנן להמשיך לעבוד אחרי הפרישה? אתה יודע שאפשר לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד במקביל? 1.1 ברור ולכן איעזר באיש מקצוע כדי לבצע אופטימיזציה של המס. 2.2 לא מתכוון לעבוד, מחכה לי כבר כרטיס לקרוז בקאריביים. 3.3 ברור שאמשיך לעבוד, אז איך אפשר לקבל פנסיה במקביל? האם אתה יודע מה ההכנסות שיהיו אחרי הפרישה? 1.1 ברור שאני יודע, וגם דאגתי לשים כסף בהשקעה שאוכל למשוך במקרה הצורך, ולא נגעתי בשום קרן השתלמות או מוצר פנסיוני אחר אז אני מסודר. 2.2 יודע, לצערי תהיה ירידה משמעותית ממה שאני מרוויח עכשיו, אז אני חייב להמשיך לעבוד. 3.3 אין לי מושג, בכל מקרה הילדים שלי לוקחים לי הכול. מה גילך? 1.1 50 – פחות מ 2.2 .50-60 3.3 .60 מעל גיל

1700 גליון

2.7.2021

מרכז העניינים

w w w . m 2 4 . c o . i l

25

מתי התכנון לצאת לפנסיה? 1.1 שנים ויותר. 6 . יש עוד זמן 2.2 שנים. 2-6 בין 3.3 בשנתיים הקרובות / אני אחרי גיל פנסיה. חשב בבקשה את הניקוד לפי מספר התשובה שסימנת: המצב שלך טוב יותר מרוב 0-12 האנשים, אתה עם היד על הדופק ויודע שצריך להגיע אליי לקראת הפרישה, כי הפרישה היא תחום מורכב ומסועף ואחרי שפורשים אין דרך חזרה. - אתה חושב שאתה יודע 12-20 וייתכן שהנתונים שלך טובים

ומתאימים לצרכיך, אבל ממליצה בחום להגיע לפגישה איתי ולהיות מוכן בצורה המיטבית ביותר לפרישה. יתכן ותגלה נתונים רבים שאינך יודע ואני אעזור לך לקבל את כל הזכויות שמגיעות לך. ומעלה- אתה חייב לפגוש אותי! 20 אל תחכה. התחום הזה מורכב ורוב האנשים לא מכירים את הנתונים שלהם וזה בסדר, בשביל זה אני כאן. יחד נעשה סדר בכל הנתונים, אסביר לך הכול בצורה ברורה, נלווה אותך בתהליך הפרישה כך שתקבל את כל הזכויות שמגיעות לך מול חברות הביטוח ומס הכנסה.

ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני שלהם ומימוש זכויותיהם מול מס הכנסה, ביטוח לאומי וקופות הפנסיה

27 ידיעות העמק ˆ 23.12.2022