סטייל מפרץ 13.09.24

- מוגש מטעם ורד בן עמרה לביא -

מתחיל בתכנון פיננסי - פנסיוני אישי שקט נפשי כלכלי

ספרי קצת על עצמך שנות 28 יצאתי לדרך עצמאית לאחר קריירה בבנק לאומי. בין תפקידי – מנהלת סניפים, מנהלת ומנהלת יועצי השקעות מרכז מחלקות. במקצועי יועצת השקעות וכעת סוכנת ביטוח פנסיונית בעלת ניסיון עשיר של עשרות שנים במתן פתרונות, ליווי ועשיה בנקאית - פיננסית בדגש על השקעות ושוק ההון עם אלפי לקוחות. מתוך ה"אני מאמין שלי" – איש השקעות מקצועי מביא עימו לשיחה מצבי היתכנות של גם וגם ובזכות התמקצעות, חושיו וניסיונו יודע לדייק מוצרים, מסלולים, טווחי השקעה, רמות סיכון ואלטרנטיבות שהכי מתאימות ללקוח. כל אחד מאיתנו הוא עולם ומלואו וככה בדיוק צריך להתייחס ולתכלל מעטפת הנכסים באופן הכי אישי ומדוייק ולראות את האדם שבלקוח ראייה כוללת .360 והוליסטית של

לכל אחד מאיתנו יש מפת נכסים פיננסים הכוללת נכסים בבנק, נכסים הוניים (קופת גמל, קרן השתלמות), ומעלה היודעים 60 נכסים סגורים לגיל לשלם לנו קיצבה (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים) ונכסי נדל”ן שאינם סחירים (בנוסף לחלקנו ישנם גם עוד מוצרי השקעה). יועץ פיננסי הוא למעשה כתובת אחת של איש מקצוע המכיר מקרוב את מכלול מוצרי ההשקעות והנכסים שלך ויודע ליצור חיבור וקשר בין המוצרים השונים (“שידברו ביניהם”) לצורך הגשמת מטרות במסלול החיים. יועץ פיננסי כמו המנצח על התזמורת, יודע להביא חוויה אחרת ע"י יצירת מנגינה הרמונית בין כל כלי הנגינה. בין כל מכשירי ההשקעה של הלקוח. מה כולל תהליך ייעוץ פיננסי - פנסיוני? נכון להיום הכרות עם המפה הפיננסית שלך מוצרי השקעה, אפיקי השקעה, צבירות, רווחים, קיצבה עתידית, הטבות מס, הגנות וניהול סיכונים. וברור צרכים אישיים - 360 ראיית לקוח לומדים להכיר אותך באופן אישי מה חשוב לך ומה מאפיין אותך כמשקיע. ראיית לקוח במובן הרחב של המילה כולל דרך קבלת החלטות, מנגנוני השפעה, רמת סיכון ועוד. תכנון אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית נילקחים בחשבון יעדים, מטרות ואפילו - ייעוץ ותכנון פיננסי כבר מזמן הפך לצורך מבוקש בכל בית. מדובר בשירות מקצועי הבא להעניק מעטפת אפשרויות, המלצות ותוכניות לפעולה. ורד בן עמרה לביא, יועצת ומתכננת פיננסית - פנסיונית, מסבירה על חשיבות הייעוץ הפיננסי שכל אחד מאיתנו צריך

חלומות. לכל אחד מאיתנו יש ראיה אישית על החיים ובנוסף קיימים מנגנוני השפעה חיצוניים כמו מצב פוליטי, בטחוני, כלכלי… כל המשתנים הללו נלקחים בחשבון ועתה בונים יחד אסטרטגיית השקעה מדוייקת לך שתשמש אותנו לבניית המפה הפיננסית שלך מהיום והלאה. - חלק בלתי נפרד הגנות וניהול סיכונים מתהליך הייעוץ הפיננסי הוא בחינת ההגנות שבאמצעותן אנו מגנים על כספינו ועל עתידנו הכלכלי. מדובר בביטוחים (חיים,

054-5629899 : טלפון vered@fsfp-fin.co.il : מייל https://vered-finansim.co.il : אתר

בריאות אובדן כושר עבודה ועוד) ובמכשירי השקעה 'הכוללים בתוכם גם מרכיב ביטוחי. – לא ליווי לאורך כל הדרך כסיסמא, אלא כשיגרת התנהלות של הקש.ר ייעוץ פיננסי מתחיל בפגישה הראשונה ונמשך לאורך כל הדרך. מדובר בתהליך ארוך טווח של תקשורת פתוחה, זמינות מלאה, ביצוע התאמות ושינויים בהתאם לצרכים ובהתאם לשינויים המתרחשים לאורך החיים (נישואין, הרחבת משפחה, שינוי מקום עבודה דור המשך ועוד).

בין השאלות עליהן תקבלו תשובות מדוייקות במהלך ייעוץ פיננסי פנסיוני הן: כמה כסף צברתי עד עכשיו? איפה הכסף שלי מושקע? מה היא חלוקת ההשקעה הכוללת? חברות ביטוח, בתי השקעות, בנקים, נכסים לא סחירים. אילו מכשירי השקעה יש לי בתיק? (לדוגמא: קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות, כסף פנוי) מהם מסלולי ההשקעה שלי? אילו התאמות כדאי שאעשה בהם (רפורמת מסלולי )2024 השקעה יולי תשואות ורווחים? הקיצבה העתידית שלי בגיל פרישה?

אילו הגנות יש לי ולבני משפחתי? מהן הטבות המס הקיימות עבורי?