טבריה קרית שמונה 24.06.22

לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות, מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל.

- מוגשמטעם ענבל לבני -

מפנסיה חודשית נמוכה, לחסכון ש"ח - סיפור מקרה 20,000 חודשי של : בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון 054-8313532 . און - רם , לבני ענבל

המשפחתי. בהתאם לתמונה הזאת, אני מטפלת בכל ההיבטים הנדרשים, כדי להביא את התא המשפחתי להגשמה ורווחה גבוהה יותר. כמו שראיתם, גם במקרה המדובר התחלנו עם בדיקת הפנסיה וסיימנו עם טיפול הוליסטי שישדרג משמעותית את רמת החיים הנוכחית והעתידית של התא המשפחתי. ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני, תיק הביטוח ותיק ההשקעות שלהם.

לאחר מספר בדיקות נוספות, התחלנו מהלך לשינוי תמהיל החזרי ההלוואות בחברה, חודשים, לשים 4 מהלך שיאפשר לו החל מעוד .₪ 20,000 , בצד מידי חודש, בחשבון החברה , יוכל לקבל מהחברה בע”מ 67 כך, בגיל שבשליטתו, פנסיה תקציבית לשכיר בעל שליטה. שימו לב, כל לקוח שמגיע לתהליך של תכנון פרישה, מבין תוך כדי התהליך, שהחיים הפיננסים שלו מורכבים ממגוון רחב של מקורות כספיים ולא רק מהכספים הפנסיוניים שלו. ההסתכלות ההוליסטית שלי כמתכננת פיננסית, מאפשרת לי לעשות "זום אאוט" ולראות את התמונה המלאה, המתאימה לתא

,65 לפני מספר חודשים טיפלתי בלקוח בן שהגיע אלי לפגישה ראשונה, כדי להבין כמה כסף בדיוק יש לו בקופות הפנסיוניות. מיד עם תחילת הפגישה הראיתי לו ולאשתו, שהתלוותה אליו, את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית. הצפי לפנסיה החודשית שלו בגיל ש”ח. 1,200 - עמד על כ 67 מדובר בלקוח שהוא שכיר בעל שליטה בחברה .₪ 60,000 שלו, חברה שיש לה רווח נקי של כ ההפתעה מגובה הפנסיה הצפויה הייתה כל כך גדולה, עד שהיא גרמה לו לקום בסערה ולעזוב את החדר, להירגע. אחרי שחזרנו לשולחן, ביקשתי נתונים נוספים על החברה ומצאתי כי קיימים בחודש. ₪ 40,000- החזרי הלוואת בגובה של כ

ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני שלהם ומימוש זכויותיהם מול מס הכנסה, ביטוח לאומי וקופות הפנסיה

1700 גליון

2.7.2021

מרכז העניינים

w w w . m 2 4 . c o . i l

25

מהם השלבים בתהליך תכנון פיננסי?

דברו איתי, ענבל 054-8313532 04-9554469

, הקיים הסטטוס של עומק הבנת תהליך והחלומות והמשפחתיים האישיים הצרכים . ומטרות יעדים הצבת . שלכם את שתאפשר , פרקטית פעולה תוכנית הכנת זמנים לוחות בתוך , שהוגדרו היעדים השגת . מוגדרים ברורים בצעדים , התוכנית וביצוע מעקב התייחסות תוך , שבחרתם המקצוע איש ובליווי . נדרשות והתאמות לשינויים החלומות הגשמת לטובת לפעול החלטתם ! מצוין ? שלכם והיעדים : ת . מקצועי ת . מתכננ עם שתעברו השלבים הנה .1 .2 .3

: בפייסבוק אותי חפשו והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון I פיננסי תכנון - לבני ענבל 04-955-4469 058-431-3532 . און - רם , לבני ענבל 04-955-4469 | 058-4- 353

2

24.6.2022 ˆ ידיעות טבריה, קרית שמונה