טבריה קרית שמונה 28.02.25

מקצועי באופן מתבצע שהוא לוודא כדי . שלכם ולבקשות לצרכים ובהתאם לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות, מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל.

- מוגש מטעם ענבל לבני -

קיבלת מכתב ממס הכנסה על עדכון שיעור הפטור? לא לזרוק! מי שיש לו יותר מהכנסה אחת צריך לעשות תיאום מס בכל תחילת שנה : בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון 054-8313532 . און - רם , לבני ענבל

“תשמש בהגדלת ההון הפטור”. מה זה אומר? מה ההבדל? מי שסימן “תשמש להגדלת הפטור על הקצבה” אז מגיע לו באופן אוטומטי ממס הכנסה נוספים להגדלת הפנסיה הפטורה מהמערכת 5% של מס הכנסה (אבל יש לעדכן את הפנסיה) ומי שסימן “תשמש בהגדלת ההון הפטור” צריך להחליט תגמולים קצבתיים ₪ 84,000- האם רוצה למשוך כ 5% חייבים ללא מס (היוון) או להתחרט ולהגדיל ב את הפטור לפנסיה. פעולה זו היא לא אוטומטית. אמליץ לכל אחת ואחד להבין את המשמעות במכתב ואז לפעול. זה מכתב חשוב ויש להתייחס אליו.

עברת את גיל פרישה במדינת ישראל, ויש הכנסה משכר ופנסיה חודשית או יותר מפנסיה חודשית אחת, יש לעשות תיאום מס עם “קיבוע זכויות”. קיבוע זכויות זו הטבת מס הקשורה לכסף הפנסיוני. לכל מי שכבר ביצע בעבר “קיבוע זכויות” מגיע בשנת הגדלה של הפטור 2025 ממס.

כל מי שביצע קיבוע זכויות בעבר קיבל , גם מכתב ממס הכנסה, 2025 השנה, שנת נוסחים: 2 כמו בתמונה המצורפת. יש במכתב “תשמש להגדלת הפטור על הקצבה” או

ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני שלהם ומימוש זכויותיהם מול מס הכנסה, ביטוח לאומי וקופות הפנסיה.

1700 גליון

2.7.2021

מרכז העניינים

www.m24.co.il

25

הגעתם לגיל פרישה ועדיין לא ביצעתם קיבוע זכויות? , זכאים לאחוז פטור ממס על קצבת הפנסיה שלהם. 67 וגברים 62 נשים בגיל כדי לממש את הפטור הזה, יש לבצע תהליך קיבוע זכויות מול מס הכנסה, בו אתם מחליטים כיצד לממש את הפטור - כקצבה או כהון, או בשילוב של השניים במידת האפשר.

חשוב לבצע את התהליך עם בעל/ת מקצוע, כדי לוודא שהוא מתבצע באופן מקצועי

ובהתאם לצרכים ולבקשות שלכם. מוזמנים לפנות אלינו לתהליך סידור פנסיוני ופיננסי

חפשו אותנו בפייסבוק וב יוטיוב: ענבל ליבני -תכנון פיננסי/תכנון פרישה 058-4313532 ,04-9554469 : משרד ענבל ליבני

9

ידיעות טבריה, קרית שמונה ˆ 28.2.2025