טבריה 12.5.23

,67 בגיל וגברים 62 בגיל נשים . שלהם הפנסיה קצבת על ממס לפטור זכאים , הזה הפטור את לממש כדי , הכנסה מס מול זכויות קיבוע של תהליך לבצע יש - הפטור את לממש כיצד מחליטים אתם בו . האפשר במידת השניים של בשילוב או , כהון או כקצבה , מקצוע ת / בעל עם התהליך את לבצע חשוב מקצועי באופן מתבצע שהוא לוודא כדי

058-4-313532

. שלכם ולבקשות לצרכים ובהתאם לשיחת ייעוץ ראשונה ללא עלות, מוזמנים לפנות אלי. שלכם, ענבל.

- מוגש מטעם ענבל לבני -

כיצד להתאים את משיכת הפנסיה לסטטוס המשפחתי, התעסוקתי והבריאותי שלכם? סיפור מקרה. : בפייסבוק אותי חפשו פיננסי תכנון - לבני ענבל והעמקים הצפון באזור פרישה תכנון 054-8313532 . און - רם , לבני ענבל

, זכאים לאחוז פטור ממס הכנסה על קצבת 67 וגברים בגיל 62 נשים בגיל הפנסיה שלהם. כדי לממש את הפטור הזה, יש לבצע תהליך של קיבוע זכויות מול מס הכנסה, בו אתם מחליטים כיצד לממש את הפטור - כקצבה או כהון או על הפיצויים, או בשילוב שלהם במידת האפשר.חשוב לבצע את התהליך עם בעל/ת מקצוע, כדי לוודא שהוא מתבצע באופן מקצועי ובהתאם לצרכים ולבקשות שלכם. תוך כדי איסוף הנתונים שאני מבצעת עבור הלקוח/ה בתהליך ההכנה לקיבוע זכויות, תמיד עולים נתונים חשובים, המשפיעים על החלטות הפורש/ת. הנה סיפור מקרה לדוגמא: לאחרונה קיימתי שיחת אבחון בזום ללקוחה, עובדת שירותי בריאות כללית, . מטרת הפגישה היתה לעבור על הנתונים 62 יום הולדת 2022 החוגגת באפריל ולהבין, איזו פנסיה צפויה לה וכיצד הכי נכון עבורה להיערך לפרישה מהעבודה. , אשר ₪ מיליון 1.4- מבירור הנתונים עלה, כי הלקוחה צברה בקרן פנסיה וותיקה כ בחודש. אלא שהיא לא ידעה, שהיא ₪ 12,000- יתנו לה פנסיה חודשית של כ יכולה להמשיך לעבוד ולקבל את הפנסיה במקביל לשכר העבודה וכן, לאחוז פטור ממס הכנסה על הפנסיה באמצעות תהליך של קיבוע זכויות. פעולה

היא שמירת 62 נוספת שהסברתי לה שנוכל לבצע בתהליך הקיבוע זכויות בגיל פטור על הפיצויים, שתקבל רק עם סיום עבודתה בשירותי בריאות כללית בעוד מספר שנים. עוד היא גילתה בפגישה בינינו, כי יש לה אפשרות להקטין את הפנסיה שלה ולקבל את הפער כסכום כסף חד פעמי ₪ 10,000- בחודש לכ ₪ 12,000- מ לחשבון הבנק שלה. חשוב להבין, כי הצעתי לה אפשרות זו בהתייחס לנתונים האישיים שלה: , כך שבמקרה פטירה, אין לה 21 הלקוחה גרושה ויש לה ילדים שהם מעל גיל המשכיות לפנסיה. מגובה הפנסיה או 60%- בקרן פנסיה ותיקה, המשך פנסיות לבן/בת זוג בלבד כ בלבד. 21 לילדים הקטנים מגיל פורשים, שימו לב כמה חשוב להסתכל על התמונה המלאה שלכם! לפני שמקבלים החלטות לגבי אופן משיכת הפנסיה, יש להבין לעומק מצב משפחתי, מצב בריאותי, מצב כלכלי, תוחלת חיים, גיל הילדים, צרכים מיוחדים- כל הנתונים האלה משפיעים על מהות הכספים שלכם ומכאן, על כל ההחלטות שתקבלו. אין דרך חזרה בבקשת פנסיה!

פרישה נעימה, ענבל

ענבל לבני היא מתכננת פרישה ומתכננת פיננסית, המלווה פורשים בבדיקת התיק הפנסיוני שלהם ומימוש זכויותיהם מול מס הכנסה, ביטוח לאומי וקופות הפנסיה

7 ידיעות טבריה, קרית שמונה ˆ 12.5.2023 29 ידיעות העמק ˆ 12.5.2023

1700 גליון

2.7.2021

מרכז העניינים

www.m24.co.il

25